تقرير خاص ـ (نمازون):
تواجه عدة بنوك بدولة الإمارات ومنطقة الخليج، تحديات كبيرة، في ظل انكشافها على ديون لمجموعة إن إم سي للرعاية الصحية، التي تتخذ من الإمارات مقرا لها، والمدرجة في بورصة لندن.
وأعلنت إن إم سي للرعاية الصحية، مؤخرا عن حجم ديون يصل إلى نحو 6.6 مليار دولار، وسط مخاوف من احتمال عجز المجموعة عن سداد قروض، نتيجة تعثر أوضاعها المالية.
وتعمل إن إم سي للرعاية الصحية، التي أسسها رجل الأعمال الهندي بي آر شيتي عام 1985، في 19 دولة منها المملكة العربية السعودية.
وتواجه الشركة، التي تقدر قيمتها السوقية بنحو 2.4 مليار دولار، دعاوى قضائية مقامة ضدها في المحاكم الإنجليزية، بسبب تعثرها في سداد الديون.
وعينت إن إم سي للرعاية الصحية، شركة عالمية متخصصة في إدارة المخاطر، لإعداد تقرير مستقل عن ديون الشركة، والأنشطة المالية السابقة للمجموعة.
وأوقفت شركة الإمارات للصرافة، التي يملكها رجل الأعمال الهندي بي آر شيتي، معاملاتها بعدما فتح البنك المركزي الإماراتي تحقيقاً في عمليات الشركة.
وقال المؤسس ورئيس مجلس الإدارة السابق للمجموعة بي آر شيتي، إنه يقوم بتحقيقات خاصة حول المعلومات المتوفرة لديه، وأنه سيكشف عن نتائج هذه التحقيقات في أقرب وقت ممكن.
وأضاف شيتي، أنه عازم على إظهار الحقيقة كاملة، حول ما آلت إليه الأمور لجميع الأطراف المعنيين.
وتابع: احتراماً للإجراءات القانونية والتنظيمية، ولإفساح المجال أمام سير التحقيقات بطريقة سريعة ومستقلة، فقد امتنعت حتى الآن عن الإدلاء بتصريحات إعلامية.
وقررت محكمة بريطانية، وضع المجموعة تحت الإشراف القضائي، لحماية أصول الشركة التي تعتبر أكبر مقدم للخدمات الصحية في الشرق الأوسط.
وأوضح مجلس إدارة المجموعة أن بعض العائدات ربما تم استخدامها لأغراض غير تابعة لها، وأنه جاري العمل لتتبع هذه العائدات بهدف النظر في الإجراءات التي قد تكون متاحة لاسترداد هذه الأموال.
الرئيس الجديد
وكشف رئيس مجلس الإدارة التنفيذي الجديد لمجموعة إن إم سي للرعاية الصحية، فيصل بلهول عن استراتيجيته الرامية إلى تحقيق الاستقرار المالي والتشغيلي للشركة.
وأكد بلهول التزام الإدارة الجديدة تجاه الشركة وكوادرها الطبية والمرضى والمساهمين والمقرضين.
وشدد بلهول على أهمية الدور الذي تلعبه الشركة في قطاع الرعاية الصحية، لافتاً إلى أن تمكينها من مواصلة عملياتها التشغيلية يمثل اليوم أولوية وطنية في خضم الجهود التي تبذلها الدولة والعالم للتصدي لوباء كوفيد-19.
وقال بلهول: إنني أتعهد بأن نقدم لفرق العمل التابعة للمجموعة دعماً موازياً لمستويات الدعم المتميزة التي يقدمونها للمرضى.
ودعا بلهول المقرضين إلى التحلي بالصبر وتأجيل المطالبة بالديون المستحقة مؤقتاً لتمكين فريق الإدارة الجديد من إعداد وتفعيل خطة التعافي التي ستعود بقيمة أفضل على جميع الأطراف المعنية.
وأشار إلى أن تمكين المقرضين من السيطرة على الشركة ووضعها تحت الوصاية سينتج عنه الكثير من الآثار السلبية، سواء بالنسبة للشركة أو لمقرضيها.
وأشار إلى أن زعزعة استقرار الأعمال التشغيلية للمجموعة وفرض ضغوط إضافية على سيولتها، سيعود ذلك بأضرار لا تقتصر على مصالح المقرضين وحسب، بل إنها قد تؤدي إلى تعريض حياة الكثيرين للخطر في خضم أزمة كورونا.
وأكد رئيس مجلس الإدارة التنفيذي الجديد على إدراكه الكامل لواجبات الشركة تجاه المقرضين، متعهداً بالتعاون مع السلطات المعنية في دولة الإمارات والمملكة المتحدة لرد الحقوق إلى أصحابها، وملاحقة المتورطين.
وقال بلهول: سأعمل من خلال منصبي كرئيس لمجلس الإدارة التنفيذي على مراجعة معايير الحوكمة والضوابط وتحقيق الاستقرار التشغيلي لمجموعة 'إن إم سي' بأقصى سرعة ممكنة.
وتابع: نعمل حالياً في إطار تعاون كامل وحوار متواصل مع السلطات في دولة الإمارات، وهيئة الرقابة المالية في المملكة المتحدة، وسنحرص على ملاحقة المخالفين لاسترداد هذه الأموال.
وجاء تعيين بلهول في أعقاب كشف الأعضاء غير التنفيذيين في المجلس عن ديون فائضة غير معلنة ومخالفات مالية ارتكبتها الإدارة السابقة للشركة.
أهم الانكشافات
وأفصح عدد من البنوك والشركات الإماراتية والخليجية عن حجم انكشافها على ديون مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية وشركاتها التابعة التي تضم شركة فينابلر وشركة الإمارات للصرافة.
ويبلغ إجمالي القروض والانكشافات المعلنة من قبل البنوك الإماراتية لشركة إن إم سي الصحية وشركتيها التابعتين فينابلر والإمارات للصرافة، نحو 2.47 مليار دولار، تشكّل نحو 37% من إجمالي قروض المجموعة.
وأعلن عدد من البنوك والشركات الإماراتية والخليجية، عن حجم انكشافها على ديون مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية، وتبرأت بنوك وشركات أخرى.
الإمارات
وفي الإمارات، أعلن بنك أبوظبي التجاري أن حجم الديون الممنوحة من قبله إلى الشركة يبلغ نحو 3.6 مليار درهم (981 مليون دولار)، تعادل أقل من 1% من إجمالي أصول البنك.
وكشف بنك دبي الإسلامي أن لديه انكشافاً على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية وشركاتها التابعة بنحو 1.6 مليار درهم (425 مليون دولار) كما بنهاية مارس 2020.
وأوضح البنك أن نور بنك، التابع له، لديه انكشاف على المجموعة يصل إلى 426 مليون درهم (116 مليون دولار)، عبارة عن تسهيلات للشركات العاملة التابعة للمجموعة في الإمارات.
وأعلن بنك المشرق، أن لديه انكشافا على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية بموجب كفالات بنكية بقيمة 502.6 ألف درهم (136.7 ألف دولار)، لافتاً إلى أن هذه القيمة مُغطاة بهامش نقدي بواقع 100%.
وأوضح المشرق أنه لديه انكشاف غير مباشر مع المجموعة عبر صندوق مكاسب عرب تايجر وذلك لإمتلاكه حصة نسبتها 89.6% من الصندوق، فيما أعلن عدم انكشافه على أية ديون لشركة فينابلر أو شركة مركز الإمارات للصرافة.
ومن جانبه، كشف مصرف عجمان، أن القيمة الإجمالية للمديونيات المستحقة له على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية تصل إلى 151.9 مليون درهم (41.35 مليون دولار).
وقال البنك العربي المتحد، أن إجمالي انكشافه على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية يصل لنحو 135.3 مليون درهم (36.83 مليون دولار)، وأنه لا يوجد علاقة انكشاف مع بشركة فينابلر والإمارات للصرافة.
وكشف بنك دبي التجاري انكشافه بقيمة 140.1 مليون درهم (38.14 مليون دولار)، منها 31.3 مليون درهم (8.52 مليون دولار) تسهيلات رأس المال العامل.
وأضاف البنك أنه لا يوجد انكشاف على شركة فينابلر، بينما وصلت قيمة الانكشاف على شركة الامارات العربية المتحدة للصرافة إلى 410.2 مليون درهم (111.67 مليون دولار).
ومن جهته، أعلن بنك الإمارات دبي الوطني، أن قيمة انكشافه المباشر على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية والشركات التابعة للمجموعة وصل إلى 747.34 مليون درهم (203.446 مليون دولار).
ومن جهته، أعلن مصرف الإمارات الإسلامي، انكشافه على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية بنحو 676.46 مليون درهم (184.15 مليون دولار)، عبارة عن انكشاف مباشر على المجموعة وشركاتها التابعة.
وأكد بنك الفجيرة الوطني مديونية المجموعة لدى البنك تبلغ 12.9 مليون درهم (3.51 مليون دولار)، كما تصل قيمة انكشاف البنك على شركة مركز الإمارات للصرافة وشركة فينابلر إلى 63.8 مليون درهم (17.36 مليون دولار)، و175.6 مليون درهم (47.80 مليون دولار) على التوالي.
وأعلن مصرف الشارقة الإسلامي، أن القيمة الإجمالية لانكشافه على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية تصل إلى 29.6 مليون درهم (8.06 مليون دولار)، وأنه لا يوجد أي انكشاف على شركة مركز الإمارات للصرافة وشركة فينابلر.
وبلغت قيمة انكشاف مصرف أبوظبي الإسلامي على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية نحو 1.1 مليار درهم ما يُعادل 291.4 مليون دولار.
وأعلن المصرف الخليجي التجاري، أن قيمة انكشافه على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية والشركات التابعة لها بلغت 120.13 مليون درهم (32.71 مليون دولار).
وكشف بنك رأس الخيمة عن ديون مستحقة لدى مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية تقدر بنحو 100.2 مليون درهم (27.27 مليون دولار)، وأعلن بنك أم القوين عن قيمة استثمارات بنحو 50.1 مليون درهم (13.64 مليون دولار) بالمجموعة الطبية.
9 شركات
وكشفت 9 شركات مدرجة في أسواق المال الإماراتية عن وجود استثمارات تقدر قيمتها بنحو 77.84 مليون درهم (21 مليون دولار) في مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية والشركات التابعة لها.
وأعلنت شركة دار التمويل، عن انكشافها على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية بنحو 52.6 مليون درهم (14.31 مليون دولار)، وكشفت اتصالات الإماراتية، عن قيمة استثماراتها المرتبطة بالمجموعة التي بلغت نحو8.4 مليون درهم (2.20 مليون دولار).
أما شركة أرامكس، فقد أعلنت عن وجود مستحقات مالية كدفعات متأخرة مقابل خدمات لكل من مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية وشركة الإمارات للصرافة بقيمة 334.9 ألف درهم (91.1 ألف دولار).
وكشفت الخليج للمشاريع الطبية قيمة استثمارات إجمالية تقدر بنحو 5.7 مليون درهم (1.55 مليون دولار)، وأعلنت الصقر للتأمين عن استثمارات بنحو 3.5 مليون درهم (953 ألف دولار) بالمجموعة الطبية.
وأعلنت الواحة كابيتال عن استثمار 1.4 مليون درهم (381 ألف دولار)، بمجموعة إن إم سي للرعاية الصحية، وبلغت مستحقات شركة دار التكافل نحو1.1 مليون درهم (299 ألف دولار).
شركات تتبرأ
وعلى الجانب الآخر، تبرأ عدد من الشركات الإماراتية، من وجود أية انكشافات واستثمارات لها بالشركة المتعثرة أو أصول وشركات تابعة لها.
وأعلنت إعمار العقارية، عن عدم انكشافها على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية أو شركة فينابلر، وأقرت بوجود مستحقات محدودة لدى شركة الإمارات للصرافة بقيمة 167 ألف درهم (45.5 ألف دولار).
وكشفت الشركة الخليجية للاستثمارات العامة، عدم انكشافها على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية، وأنه لا توجد أي تعاملات تمويلية أو استثمارية تربطها بشركة فينابر، وشركة الإمارات للصرافة.
ومن جانبها، أعلنت الشركة الوطنية للتأمينات العامة عن عدم وجود أية علاقات استثمارية لها بمجموعة إن إم سي للرعاية الصحية وشركاتها التابعة وأنه لا توجد لها أية انكشافات على مديونيات المجموعة.
البنوك السعودية
ومن جانبها أكدت البنوك السعودية، يوم الخميس الماضي، أنه لا يوجد أي انكشاف أو علاقة مع شركة إن إم سي للرعاية الصحية الإمارتية.
وقال الأمين العام للجنة الإعلام والتوعية المصرفية والمتحدث باسم البنوك السعودية، طلعت حافظ، إنه لا توجد أي تسهيلات مالية للبنوك مع الشركة الإماراتية.
بنوك كويتية
وفي الكويت، قال بنك الكويت الوطني ان اجمالي الانكشاف على شركة ان ام سي للرعاية الصحية وشركاتها التابعة يبلغ 28.1 مليون دينار (91.3 مليون دولار)، تمثل %0.14 فقط من اجمالي محفظة القروض لدى البنك.
واضاف البنك أن تأثير الانكشاف على نسبة كفاية رأس المال لا يتعدى %0.02. مؤكدا أن الانكشاف ليس له أي أثر مادي على المركز المالي للبنك.
ومن جهته أفصح البنك الأهلي الكويتي أن قيمة الانكشاف على إن إم سي للرعاية الصحية في الإمارات، يبلغ 26.29 مليون دولار (8.11 ملايين دينار)، بالإضافة إلى 65.45 مليون درهم إماراتي (5.5 مليون دينار).
وأوضح البنك، أنه ليس لديه انكشاف على أية شركة أخرى تابعة للمجموعة، مؤكدا صعوبة تحديد الأثر المالي لهذا الانكشاف على البيانات المالية للبنك في الوقت الحالي.
أما بنك الكويت الدولي، فقد أوضح أن حجم انكشافه على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية في الإمارات، يبلغ 74.98 مليون دولار بما يُعادل 23.14 مليون دينار كويتي.
وكشف البنك أن الانكشاف يأتي من خلال تمويلين مشتركين ممنوحين إلى الشركة من قبل البنك، مشيرا إلى أنه ليس لديه انكشاف على شركة فينابلر، والإمارات للصرافة أو أية شركة أخرى تابعة للمجموعة.
وأكد البنك أن الأثر المالي على معيار كفاية رأس المال هو أثر غير جوهري، ولا يتعدى 1.15%، وأنه يتمتع برسملة قوية تفوق بكثير المتطلبات الرقابية طبقاً للبيانات المالية المدققة لعام 2019.
بنوك بحرينية
وعلى مستوى البنوك البحرينية، أعلن مصرف السلام البحريني عن انكشاف بقيمة 44 مليون دولار أميركي، على مجموعة إن إم سي للرعاية الصحية في الإمارات، من خلال تمويلات وتسهيلات واستثمارات.
كما بين البنك أنه شارك بصكوك استثمارية بقيمة 9 ملايين دولار أميركي وكذلك ساهم في تسهيلات تمويلية جماعية بمبلغ 35 مليون دولار.
ومن جهته، أعلن المصرف الخليجي التجاري عن حجم تعرضه للمجموعة الإماراتية وشركاتها الشقيقة بمبلغ 30 مليون دولار.
أما شركة جي اف البحرينية، فقد أعلنت أنه ليس لديها أي انكشاف على مجموعة إن أم سي للرعاية الصحية أو شركاتها الشقيقة التي تشمل مركز الإمارات للصرافة وشركة فينابلر.
