وضعت شركة الأمن الإلكتروني العالمية كاسبرسكي (Kaspersky)، والتي تم تأسيسها في العام 1997، قائمة للتحقق من المخاطر المرتبطة بالعملات الرقمية.
ونصحت الشركة بضرورة تغيير معلومات السداد في إطار محاولات التصيد - عند تحويل الأموال، حيث يمكن للبرمجيات الخبيثة بسهولة استبدال عنوان المستلم في حافظة الجهاز بعنوان آخر. لذا من المهم توخي الحذر وإعادة التحقق من العنوان بعد نسخه ولصقه.
وذكرت أن اختراق بوابة السداد - حتى استخدام بوابة سداد حقيقية بعنوان صحيح قد يؤدي إلى خسارة الأموال. ففي العام 2017 بدأت محفظة الويب أو العملة الرقمية إيثريوم كلاسيك، بعنوانها الأصلي https://classicetherwallet.com، بسرقة الأموال من محافظ المستخدمين، بعد أن استخدم متسللون أساليب قائمة على مبادئ الهندسة الاجتماعية لإقناع مقدم خدمة الاستضافة بأنهم الأصحاب الحقيقيون لاسم النطاق. وبعد حصولهم على حق النفاذ إلى البوابة بدأوا في اعتراض التدفقات النقدية وسرقتها.
وأوضحت أن فقدان ملف المحفظة - يخزن معظم المستخدمين الملفات الخاصة بمحفظة العملات الرقمية على حواسيبهم، ما يجعلها عُرضة للسرقة باستخدام برمجيات خبيثة، أو حتى فقدانها في حالة تعطل القرص الثابت. ويقوم المستخدمون الأكثر خبرة بعمل نسخ مطبوعة من رمز المرور السري وشراء مفاتيح تتصل بمنافذ USB.
وبالنسبة لخطوة الطرح الأولي للعملات الغير آمن، قالت كاسبرسكي: بدأ يشيع كثيرًا في أوساط مالكي العملات الرقمية في العام 2017، الاستثمار في البلوك تشين أو العملات الرقمية. ويُسمّى هذا النوع من كسب المال بالطرح الأولي للعملات ICO. وشهد العام 2017 جمع أكثر من 1.7 مليار دولار عبر عمليات طرح أولي للعملات. ونظرًا لافتقار سوق العملات الرقمية إلى التنظيم التشريعي، فلا توجد آليات لتقييم المخاطر، ولا يوجد ضمان لعائد الاستثمارات.
وبينت أن تغيير عنوان المستخدم أمر هام في حلقة الأمان، فعادةً ما يُفتح المجال أمام جمع الأموال عبر ICO في وقت محدد وينتهي عند جمع المبلغ المطلوب. ويُنشر عنوان جمع المال على موقع المشروع عندما يبدأ. لكن بوسع المجرمين الوصول إلى موقع المشروع واستبدال عنوانهم الخاص بعنوان المشروع بمجرد الشروع في عملية جمع المال.
وعلاوة على المخاطر، أثبتت العملات الرقمية قدرتها على إحداث تغيير ملموس في مناحي الحياة. وفي هذا الإطار أوصت كاسبرسكي باتباع النصائح التالية:
(1) تحقق دائمًا من عنوان محفظة الويب، ولا تنقر على روابط مؤدية إلى بنك على الإنترنت أو محفظة ويب.
(2) قبل إرسال المال، تحقق جيدًا من عنوان المستلم (تحقق على الأقل من الأحرف الأولى والأخيرة)، والمبلغ الذي يتم إرساله، وحجم الرسوم المرتبطة بالمعاملة.
(3) اكتب عبارة تذكيرية تسمح لك باستعادة محفظة عملة رقمية إذا فقدتها أو نسيت كلمة مرورك.
(4) حافظ على هدوئك واتخذ قرارات مستنيرة عند الاستثمار في العملات المشفرة من دون استعجال أو هلع.
(5) تذكر دائمًا أن الاستثمار في العملات الرقمية ينطوي على مخاطر كبيرة. لا تستثمر أكثر مما أنت مستعد أن تخسره في أية لحظة. وينصح الخبراء دائمًا بتنويع استثماراتك.
(6) استخدم أجهزة محافظ مجربة للعملات الرقمية.
(7) شغّل حماية عالية الجودة من الفيروسات لحماية الأجهزة التي تستخدمها للوصول إلى محافظ العملات الرقمية، والتداول في بورصات العملات الرقمية.
وتقول الشركة في بيان إن التقنيات المتطورة أحدثت تأثيرات بالغة في جميع جوانب الحياة المعيشية والاقتصادية على مدى السنوات القليلة الماضية، حتى باتت تؤدي إلى ظهور أنماط جديدة من المعاملات، بل والعُملات. وازداد في هذا السياق شيوع الأساليب المتبعة لسداد قيمة المشتريات والخدمات عبر القنوات الرقمية، فيما استحوذت العملات الرقمية على اهتمام الأفراد والمستثمرين والقطاعات المصرفية والحكومية في جميع أنحاء العالم.
ووفقًا لتحديث جديد أجرته المؤسسة العالمية للبيانات (آي دي سي) على الدليل الإرشادي للإنفاق العالمي على البلوك تشين، يُتوقع أن يواصل الإنفاق على البلوك تشين النمو بوتيرة قوية بمعدل نمو سنوي مركب لمدة خمس سنوات يبلغ 46.4%، ليقترب من إجمالي قدره 17.9 مليار دولار في العام 2024.
ويرجّح تقرير حديث صادر عن كاسبرسكي حول التهديدات الرقمية المالية في العام 2021، أن يستهدف العديد من مجرمي الإنترنت الماليين، بصورة متزايدة، عملة البتكوين الرقمية هذا العام، بينما سيتحول مجرمو الإنترنت الآخرون إلى مطالبة ضحاياهم بالدفع بالعملات الرقمية، وذلك من باب الحرص على خصوصيتهم.
